导语

金融犯罪依旧是全球最热门的监管议题之一。随着疫情应对措施逐渐稳定，加上全球热点事件的发生，监管机构面临着新的压力，即通过积极的监督和执行更加有效地应对金融犯罪。

本文总结概述了截止2021年10月，英国及欧盟重要的金融犯罪相关的最新监管发展，供您参考。

法律在不断变化和更新中，具体问题需要具体分析。如果您有任何问题，请联系吕晓飞 (Peter Lu) 律师。

2022 年 1 月 13 日

英国及欧盟金融犯罪法规更新(2)：英国反洗钱制度框架改革

2021年7月22日，英国财政部就英国反洗钱制度框架改革发起证据征集(call for evidence)和意见征询。

证据征集

证据征集支持对英国反洗钱/反恐怖融资监管(反洗钱条例(MLR)和专业机构反洗钱监管办公室(OPBAS)法规)和监管制度的评估审查。

证据征集围绕三个主题:

1.  对制度的总体有效性及其范围(即有哪些部门属于管辖范围内的相关实体)进行系统审查;

2.  对当前法规的关键要素是否按预期运行进行监管审查;

3.  对监督制度结构(包括OPBAS提高监督有效性和一致性的工作)进行监督审查。

意见征询

英国财政部建议抓紧时间修订反洗钱条例，以确保英国继续遵循金融行动特别工作组(FATF)设定的国际标准；与此同时，阐明反洗钱机制的运作方式。

拟议修订包括：

1.  调整范围，反映最新的风险评估，特别是豁免可能洗钱风险较低的特定支付服务提供商；

2.  解释性修订，允许反洗钱/反恐怖融资监管机构有权查看可疑活动报告(SAR)的内容，并将信贷和金融机构的定义与现有金融服务立法保持一致，从而加强监管；

3.  扩充要求以加强该制度，包括扩充关于扩散融资的要求；

4.  提高情报和信息共享门户的有效性，并进一步赋予英国金融行为监管局(FCA)监管权力；以及

5.  落实加密资产转移的资金移动规则。

此外，英国财政部还提议在反洗钱条例修订后，应给予各公司一个宽限期以整合合规解决方案。

改革目的及影响

显然，反洗钱和反恐怖融资措施一如既往，再次成为英国国内关注焦点。拟议的改革旨在利用英国脱欧带来的机遇，提高英国反洗钱制度的有效性，使之符合国际标准。虽然加密资产领域的变化将增加公司义务，但这些提案更大程度上是为了减少低风险行业的监管负担，将重点放在有意义的活动上并改善监管实践。所有这些都是为了确保英国的反洗钱/反恐怖融资制度保持强大和威慑力，与国际标准接轨，与市场需求相称。

*该文章只是信息提供，不是法律意见。

文章链接
英国及欧盟金融犯罪法规更新(1)：欧盟反洗钱制度新框架

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