Sarah Provan和Kate Beioley在伦敦 2021 年 12 月 22 日

英国金融行为监管局计划就为数千名因卷入数百万英镑的养老金丑闻而面临退休损失的英国钢铁工人制定补偿计划进行咨询。

此举是在议会支出监督机构国家审计署于 10 月表示将调查 FCA 处理可追溯到 2017 年的英国钢铁养老金计划 (BSPS) 案件之后做出的。

NAO 的调查将是对英国金融监管机构的首次此类调查，此前威尔士国会议员指责 FCA 对授权独立财务顾问 (IFA) 监管的失败和延误导致数以千计的 BSPS 前成员被错误地建议给予增加有价值的有保障的养老金。

FCA 周三表示，它已开始收集证据，预计将在 3 月底前开始咨询。它表示，其分析发现，近一半的 BSPS 成员收到了“不合适”的养老金转移建议，并将其描述为“非常特殊的情况”。

FCA 表示，补救计划的结构将要求参与英国钢铁公司养老金转移的 IFA 审查他们向客户提供的建议，并在发现不合适时提供赔偿。这一要求将免除受影响的 BSPS 成员向 FCA 投诉以审查其案件的需要。

FCA 此前曾鼓励多达 7,700 名前英国钢铁计划成员重新审视他们收到的养老金转移建议，并在他们有疑虑时提出投诉。

监管机构周三在一封信中警告独立金融机构，他们应该准备好支付补救成本，而不是在预期监管行动时抛售资产。它表示，如果他们中的任何人试图逃避责任，它将采取行动。

在养老金监管机构允许 BSPS 于 2017 年从其赞助雇主塔塔钢铁公司分拆出来之后，这起不当销售丑闻发生了。作为重组的一部分，近 8,000 名钢铁工人将他们的资金转移到风险更高的安排中，这在法律上要求接受建议价值超过 30,000 英镑的款项。下议院工作和养老金特别委员会在 2018 年表示，许多人容易受到不道德的财务顾问的影响。

9 月，金融监管机构前往塔塔工厂所在地威尔士的塔尔伯特港，会见了涉嫌与金融监察员服务和金融服务补偿计划一起接受不良养老金建议的钢铁工人。

独立财务顾问 Al Rush 曾为钢铁工人争取赔偿，他谨慎地欢迎 FCA 的声明。“预防远胜于治疗，值得记住的是，这是一次咨询。然而，尽管事情进展缓慢，但它们正在发生变化，这是值得欢迎的，”他说。

他补充说：“BSPS 的财务损失高达数亿美元，而这些不富裕的炼钢社区迫切需要保留退休收入，而不是被抽走。”

监管机构于 8 月对一位顾问处以第一笔罚款，该顾问称其在向英国钢铁养老金计划成员提供退休储蓄转移建议时“严重无能”。