简·克罗夫特和罗伯特·赖特在伦敦  2021 年 12 月 13 日

NatWest 周一被伦敦法院罚款 2.647 亿英镑，此前该公司承认未能阻止一项 3.65 亿英镑的涉嫌洗钱计划，该计划涉及 70 万英镑，其中 700,000 英镑是用黑色垃圾箱内衬通过购物中心的。

这家苏格兰皇家银行子公司承认了 2012 年至 2016 年期间违反反洗钱规则的三项罪名，这是金融行为监管局对英国银行的首次刑事起诉。

罚款预计高达 3.4 亿英镑，但 NatWest 的认罪得到了认可。法官还命令银行偿还 460,000 英镑，以支付其从犯罪活动中获得的任何经济利益和 420 万英镑的费用。

这家国有银行因未能充分监控其与约克郡黄金交易商 Fowler Oldfield 的业务关系而被罚款，该交易商于 2011 年成为 NatWest 的客户。

Sara Cockerill 法官强调了 NatWest 失败的“明显性质”。“没有银行——也没有银行倒闭——这些钱就无法有效地洗钱，”她说。

在量刑听证会上，FCA 的律师 Clare Montgomery QC 描述了 3.65 亿英镑是如何在五年内存入 Fowler Oldfield 的 NatWest 账户的，其中包括 2.64 亿英镑的现金，这些现金一度以 1.8 英镑的汇率出现马天。

蒙哥马利说，现金已支付给 50 家分行，其中包括 70 万英镑的押金，押金是通过西米德兰兹购物中心的黑色垃圾桶划转的。她告诉法庭，工作人员不得不将现金重新包装在粗麻布袋中，因为垃圾箱内衬坏了，落地保险箱也满了。

NatWest 在 2016 年协助西约克郡警方的一项行动并通知了 FCA。 一份关于 Fowler Oldfield 客户的可疑活动报告被提出，该客户是一名接发供应商，他从黄金经销商那里收到了 387,000 英镑，但没有提出关于黄金经销商的 SAR本身。

蒙哥马利表示，人们对存款表示担忧，其中包括 NatWest 贝辛斯托克现金中心的一名高级员工，他将这些交易描述为他职业生涯中“最可疑”的交易。

法庭获悉，NatWest 现金中心的工作人员抱怨存放的大量现金“有明显的霉味，表明存放时间过长，而不是商业用途”，并已向银行通报了苏格兰纸币的数量。

在西约克郡警方对 Fowler Oldfield 提出担忧之前，银行没有采取任何行动。

Montgomery 告诉法庭，Fowler Oldfield 在一段时间内被错误归类为中等风险企业，并一度被错误归类为低风险客户，并且没有每年进行审查。

代表 NatWest 的 John Kelsey Fry QC 表示，该银行表示“深表遗憾”，其首席执行官兼董事长已向法院写了一封道歉信。

他将案件的事实描述为“令人震惊”，他说任何人“都有权问——他们怎么可能错过了这一切？他们没有错过，”他说。“它被识别并接受审查。. . 审查的质量和充分性是另一回事。”

FCA 长期以来一直承诺使用其在 2007 年继承的刑事洗钱权力，但直到现在才这样做。

FCA 执法和市场监督执行董事马克·斯图尔德 (Mark Steward) 表示：“NatWest 负责监控和审查明显可疑的交易方式的一系列失败。”

他补充说，这些失败是“令整个社区失望的无法容忍的失败，在这种情况下，这证明了 FCA 根据《洗钱条例》进行的第一次刑事起诉是合理的”。

NatWest 首席执行官艾莉森·罗斯说：“我们对未能充分监控我们的一位客户深感遗憾。虽然今天的听证会结束了这起案件，但我们将继续投入大量资源来打击金融犯罪。”

该银行表示，自 2016 年以来已投资近 7 亿英镑升级其交易监控系统、自动客户筛选和客户尽职调查，并计划在未来五年内再投入 10 亿英镑。它补充说，它现在拥有 5,000 多名专门从事反金融犯罪工作的员工。