辛西娅·奥默丘  2021 年 12 月 14 日

据呼吁对快速增长的行业进行更严格监管的研究人员称，超过三分之一在英国获得许可的电子货币机构都出现了洗钱危险信号。

英国透明国际组织在一份报告中警告称，除非该行业受到更严格的执法，否则支付行业可能成为来自世界各地的非法资金的“主要门户”。

电子货币机构获得英国金融行为监管局的许可和监管，可以发行支付卡、提供银行账户以及汇款。然而，与传统银行不同的是，它们不能提供贷款或抵押贷款，也不在金融服务补偿计划的涵盖范围内。

根据 FCA 的数据，这些公司在截至 2021 年 6 月的 12 个月内处理了超过 5000 亿英镑的交易。英国政府估计，2019 年英国电子货币公司持有价值 100 亿英镑的客户资金。

在对 261 家获准在英国运营的电子货币机构进行审查时，透明国际发现 100 家存在潜在的洗钱危险信号，表明存在风险，而不是证明实际存在不当行为。关注的对象包括在洗钱调查中直接点名的所有者或董事，或者之前受雇于被指控或证明存在反洗钱问题的机构的高级职员或董事。

 Transparency International 首席调查员 Ben Cowdock 表示：“尽管 EMI 为投资者和客户提供了令人兴奋的商机，但它们的增长速度尚未与其监督相匹配。” “如果没有对控制和管理这些公司的人采取更严格的控制，这个行业很有可能成为洗钱者的新阵地。”

在 2019/20 财政年度，近三分之一的“可疑活动报告”——银行或其他受监管机构向执法部门提交的文件——与涉嫌犯罪资金有关的来自电子支付部门。

透明国际的审查还发现，俄语和乌克兰语网站提供在英国电子货币机构开设账户的匿名空壳公司，而英国许可的电子货币企业则在 LinkedIn 和其他网站上打广告，售价在 60 万至 60 万英镑之间。 150 万英镑。

在 FCA大量申请许可证和人员配备问题的情况下，透明度运动小组对该行业的监管是否充分提出了质疑。

根据金融时报 2020 年 11 月的信息自由要求，2015 年至 2020 年期间，FCA 对电子货币提供商进行了五次调查。

FCA 表示：“我们专注于打击金融犯罪。我们已经做了大量工作来提高支付和电子货币公司的反金融犯罪标准，包括对一些公司进行业务限制。如果公司没有达到我们期望的标准，我们将继续采取果断的行动。”